(資料圖片僅供參考)
一.案例介紹：
近日，浦發(fā)銀行長沙分行工作人員憑借敏銳洞察力成功堵截一起“殺豬盤”詐騙事件，幫助客戶識破騙局，堵截匯款5萬元，避免客戶遭受經(jīng)濟損失，保障客戶財產(chǎn)安全。
客戶程女士前往銀行網(wǎng)點要求辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。工作人員在進行轉(zhuǎn)賬“四問一告知”時，得知程女士是要給從未謀面的“朋友”匯錢，引起了工作人員的警覺。經(jīng)過多次風險防范提示后，程女士半信半疑，出示了手機中“朋友”的身份證及工作證照片，工作人員仔細查看后，判斷證件有造假賺疑，立即勸阻程女土。經(jīng)進一步了解，程女士與“朋友”通過第三方交友平臺認識，兩人日常都是靠微信電話聯(lián)系，近期對方計劃和程女士一起置業(yè)，并要求程女士共同出資5萬元。
二.案例分析：
客戶遇到了典型的“殺豬盤”騙局，犯罪分子利用受害人辦理銀行貸款業(yè)務并以朋友身份引導轉(zhuǎn)賬，并將不存在的身份證展示給客戶，增加信任度，誘騙受害人將貸款資金貸出后轉(zhuǎn)入指定賬戶后，便切斷一切聯(lián)系方式。
三.案例啟示：
不法分子往往利用老百姓點貸，騙取信任進行詐騙，那么消費者應如何防范呢？
1、貸款使用正規(guī)渠道，各大銀行均有專屬的APP，可以通過應用商店下載，一切需要通過鏈接下載的APP以及APP名字與銀行名類似的貸款軟件均存在風險。
2、與陌生人交流切記不要輕信，切勿輕易轉(zhuǎn)賬。
來源：浦發(fā)銀行
責任編輯：
