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河南經(jīng)濟(jì)報(bào) 記者 楊磊 通訊員 程雨欣
2023年5月8日下午，一名男性客戶王某至新鄉(xiāng)未來(lái)城社區(qū)支行辦卡，稱開(kāi)卡是工資卡，工作單位在重慶，并且主動(dòng)給工作人員提供單位公章，并告知工作人員“我才應(yīng)聘上，還沒(méi)有正式發(fā)文，可以讓你先看一下公章”，該行的工作人員在跟客戶溝通的時(shí)候告知客戶這個(gè)卡現(xiàn)在辦理是有非柜面出金限額的，該客戶表示并不介意，明確要先辦一類(lèi)卡。隨后，工作人員進(jìn)行手機(jī)號(hào)實(shí)名制認(rèn)證，通過(guò)認(rèn)證短信，發(fā)現(xiàn)客戶是前一日才辦的手機(jī)號(hào)，工作人員提醒客戶留存經(jīng)常使用的手機(jī)號(hào)，客戶吞吞吐吐說(shuō)不出來(lái)，并且拿著兩部手機(jī)不知所措，工作人員發(fā)現(xiàn)情況異常，并告知客戶需要查詢一下所在公司是否在民生銀行開(kāi)有對(duì)公戶，是否符合代發(fā)工資要求，在向?qū)駟T咨詢后，發(fā)現(xiàn)客戶所提供的工作單位在民生銀行沒(méi)有任何信息，再問(wèn)客戶，客戶說(shuō)話含糊不清，判斷可能涉及有出售手機(jī)卡、銀行卡的嫌疑。
網(wǎng)點(diǎn)工作人員將網(wǎng)點(diǎn)公示的《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買(mǎi)賣(mài)電話卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》紙質(zhì)文件聲明取下來(lái)和告知給客戶，并告知客戶現(xiàn)在對(duì)于這些管理得比較嚴(yán)格，婉轉(zhuǎn)拒絕了客戶的開(kāi)卡要求，并告知其他網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行防范。
下一步，中國(guó)民生銀行新鄉(xiāng)未來(lái)城社區(qū)支行仍將持續(xù)強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)及安全保衛(wèi)相關(guān)培訓(xùn)常態(tài)化，提高識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)敏銳性，有效甄別客戶的實(shí)際開(kāi)卡用途，高度保持風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，確保能夠及時(shí)識(shí)別異常辦卡行為，并采取有效措施堵截風(fēng)險(xiǎn)事件。
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