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    凈息差跌破1.8%“警戒線”核心一級資本充足率排名A股城商行末位,杭州銀行擬發100億金融債券充實資金來源..._天天新要聞

    2023-06-07 07:21:20 來源:金融界


    (相關資料圖)

    近日,杭州銀行(行情600926,診股)發布2023年金融債券第一期募集說明書,為滿足資產負債配置需要,充實資金來源,優化負債期限結構,促進業務的穩健發展,杭州銀行擬在全國銀行間債券市場發行總額為人民幣100億元的金融債券。

    據悉,本期債券的發行規模為100億,期限3年期。債券按票面金額100元平價發行,采用固定利率形式。發行期限6月8日至6月12日止,起息日為2023年6月12日。發行人及債券評級全為AAA級。本期債券發行的募集資金在扣除發行費用后,將用于貸款及根據國家政策、市場狀況,公司資產負債配置需求等因素決定的其他用途。

    公開資料顯示,杭州銀行前身為杭州城市合作銀行,2008年更名為杭州銀行。截至2023年3月末,杭州銀行資產總額為16961.26億元,存款總額為10033.42億元,貸款總額為7503.40億元;2023年1-3月,該行實現營業收入94.31億元,同比增長7.55%,凈利潤42.39億元,同期增長28.11%,每股收益0.67元。

    核心一級資本充足率A股上市城商行末位

    從資本監管指標來看,截至2023年3月末,該行核心一級資本充足率8.10%,較上年年末上漲0.02%,而資本充足率較上年年末下降0.15%,至12.74%。2020-2023年1季度的資本充足率為14.41%、13.62%、12.89%、12.74%,逐年走低;同期核心一級資本充足率為8.53%、8.43%、8.08%、8.10%,2023年1季度小幅反彈,但整體趨于下行走勢。

    對比17家上市城商行的一季報數據可以看到,杭州銀行核心一級資本充足率排名墊底。

    17家城商行核心一級資本充足率 單位:(%)

    證券代碼

    證券名稱

    2022年年報

    2023年1季報

    001227.SZ

    蘭州銀行

    8.47

    8.26

    002142.SZ

    寧波銀行

    9.75

    9.6

    002936.SZ

    鄭州銀行

    9.29

    9.42

    002948.SZ

    青島銀行

    8.75

    8.61

    002966.SZ

    蘇州銀行

    9.63

    9.49

    600919.SH

    江蘇銀行

    8.79

    8.38

    600926.SH

    杭州銀行

    8.08

    8.1

    600928.SH

    西安銀行

    10.48

    10.45

    601009.SH

    南京銀行

    9.73

    9.61

    601169.SH

    北京銀行

    9.54

    9.55

    601187.SH

    廈門銀行

    9.5

    9.66

    601229.SH

    上海銀行

    9.14

    9.25

    601577.SH

    長沙銀行

    9.7

    9.35

    601665.SH

    齊魯銀行

    9.56

    9.53

    601838.SH

    成都銀行

    8.47

    8.15

    601963.SH

    重慶銀行

    9.52

    9.32

    601997.SH

    貴陽銀行

    10.95

    11.03

    數據來源:東方財富Choice數據

    據悉,近年來杭州銀行通過增資擴股、發行優先股、發行資本補充類債券等多種方式補充資本。該行于2021年4月完成了150.00億元A股可轉債發行工作,截至2022年末累計共有101.70萬元完成轉股。2022年該行發行了100.00億元的二級資本債券補充資本。但由于業務的快速擴張,該行仍面臨一定的核心一級資本補充壓力。

    資產質量方面,數據顯示,截至2023年一季度末,該行不良貸款率為0.76%,較上年末下降0.01個百分點;撥備覆蓋率較上年末提高3.58個百分點至568.68%,排名位于42家A股上市銀行的第一位。

    2022年凈息差1.69%跌破1.8%警戒線

    2022年受LPR繼續下調,且在讓利實體經濟政策持續推進以及同業競爭不斷加劇的背景下,銀行業凈息差持續收窄。據中誠信國際評級報告顯示,全年銀行業凈息差同比下降0.17個百分點至1.91%,而杭州銀行2022年凈息差同比下降0.14個百分點至1.69%,低于行業平均水平,已經跌破1.8%的“警戒線”。

    2023年4月10日,市場利率定價自律機制發布《合格審慎評估實施辦法(2023年修訂版)》,對商業銀行ROA(資產回報率)、凈息差、成本收入比等指標均有底線要求。其中,將“凈息差低于1.80%”作為扣分項。

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