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因擅自劃扣恒大株洲譽苑等預售資金，渤海銀行近日被湖南住建廳宣布切斷合作。
3月28日，湖南省房地產工作協調機制辦公室發布《關于渤海銀行股份有限公司擅自撥付商品房預售資金的通報》（下稱《通報》）稱，2021年3月和7月，渤海銀行株洲分行擅自劃扣恒大譽苑、北大資源天池項目重點監管資金，導致項目復工復產資金不足，房屋逾期難交付，引發房屋買受人頻繁信訪投訴。
湖南省住建廳曾督促株洲市住建局對渤海銀行株洲分行進行約談警示，并下達書面整改通知書，責令其返還擅自劃扣的商品房預售監管資金，但一直沒有整改到位。
根據《通報》，渤海銀行株洲分行在2018年與株洲市商品房預售資金監管機構簽訂《株洲市新建商品房預售資金監管合作協議》(下稱《合作協議》)，成為株洲市商品房預售資金監管合作銀行。2019年5月～2021年6月期間，渤海銀行株洲分行分別與株洲德勝置業有限公司和株洲理想城房地產開發有限公司簽訂《株洲市新建商品房預售資金監管協議》(下稱《監管協議》)，成為恒大株洲譽苑、北大資源株洲天池等項目商品房預售資金監管銀行。
但上述渤海銀行株洲分行資金劃扣行為違反了《株洲市新建商品房預售資金監管辦法》（下稱《監管辦法》），以及《合作協議》《監管協議》約定，未經株洲市商品房預售資金監管機構同意。
即日起，湖南省住建廳要求各市州(縣、市、區)商品房預售資金監管機構暫停與渤海銀行及其所轄基層經營單位的商品房預售資金監管合作。同時，建議相關部門和單位慎重選擇渤海銀行股份有限公司及其所轄基層經營單位作為住房公積金、物業維修基金等資金的存儲銀行，有效防范風險。
對此，渤海銀行長沙分行相關工作人員對記者表示，正在對上述事項進行核實，同時也在與當地政府部門進行溝通。
企查查資料顯示，株洲德勝置業有限公司由恒大地產長沙置業有限公司100%控股。另據湖南銀保監局披露資料，渤海銀行株洲分行原為株洲支行，經渤海銀行長沙分行申請在2017年末升格為二級分行。
今年2月，銀保監會披露依法查處的5家金融機構違法違規行為，其中對中國銀行、民生銀行、渤海銀行開展的支持民營企業及小微企業重大政策落實專項現場檢查中發現，上述機構存在貸款資金被挪用、統計數據不真實、重大關聯交易審議程序不規范等違法違規行為，其中對渤海銀行總行罰款430萬元，對分支機構罰款1230萬元，并對1名責任人員予以警告。
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